الرقابة المالية: 1.7 مليون عملية تحقق رقمي و862 ألف عقد إلكتروني حتى نهاية أكتوبر 2026
كشف الدكتور إسلام عزام، رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، عن تسجيل أكثر من 1.727 مليون عملية تحقق رقمي من هوية العملاء (e-KYC)، ونحو 862 ألف عقد رقمي، حتى نهاية أكتوبر 2026، في انعكاس للتوسع في استخدام التكنولوجيا المالية بأنشطة سوق رأس المال والتأمين والتمويل غير المصرفي.
وأوضح عزام أن عمليات التحقق الرقمي ارتفعت من نحو 354 ألف عملية بنهاية عام 2025، فيما زاد عدد العقود الرقمية من 190 ألف عقد خلال الفترة نفسها، مؤكدًا أن القرارات التنظيمية التي أصدرتها الهيئة أسهمت في تهيئة بيئة تتيح للشركات تقديم خدماتها المالية للجمهور بصورة رقمية آمنة وموثوقة.
جاء ذلك خلال مشاركة الهيئة العامة للرقابة المالية في فعاليات الدورة الثلاثين من معرض ومؤتمر القاهرة الدولي للتكنولوجيا للشرق الأوسط وأفريقيا «Cairo ICT»، الذي انطلقت فعالياته اليوم السبت بمركز مصر للمعارض الدولية في القاهرة الجديدة، تحت شعار «AI in Action»، وبحضور الدكتور مصطفى مدبولي، رئيس مجلس الوزراء.
وخلال جولته بالمعرض، زار رئيس الوزراء جناح الهيئة، واستمع إلى عرض قدمه رئيسها حول جهود تطوير الإطار التشريعي والتنظيمي للتحول الرقمي في الأنشطة المالية غير المصرفية، منذ صدور قانون تنظيم وتنمية استخدام التكنولوجيا المالية في الأنشطة المالية غير المصرفية رقم 5 لسنة 2022.
وأشار عزام إلى أن الهيئة أصدرت حزمة من القرارات المنظمة لاستخدام التكنولوجيا المالية، شملت ضوابط التعرف الإلكتروني على العملاء، وإبرام العقود الرقمية وحفظها واسترجاعها، وإنشاء وإدارة السجلات الرقمية، إلى جانب متطلبات الهوية الرقمية والحوكمة وإدارة المخاطر وحماية البيانات وأمن المعلومات.
وأضاف أن هذه القرارات أسهمت في استكمال البنية التنظيمية اللازمة لدمج التكنولوجيا في منتجات وخدمات سوق رأس المال وصناديق الاستثمار والتأمين والتمويل غير المصرفي، مع إلزام الشركات والجهات الخاضعة لرقابة الهيئة بتطوير أنظمة معلومات متكاملة تضمن حماية البيانات وسلامة قواعد المعلومات وإدارة المخاطر التقنية.
وأوضح أن متطلبات الأمن السيبراني تشمل إعداد سياسات متخصصة لأمن المعلومات، وتطبيق إجراءات الحماية من المخاطر السيبرانية، وإجراء اختبارات اختراق دورية، وتقديم تقارير منتظمة بشأنها إلى الهيئة، فضلًا عن إبرام وثائق تأمين ضد أخطار الأمن السيبراني باعتبارها أحد متطلبات استمرار الترخيص.
المختبر التنظيمي يستقبل 67 مشروعًا
وفيما يتعلق بدعم الابتكار، قال رئيس الهيئة إن المختبر التنظيمي للتطبيقات التكنولوجية «FRA Sandbox» يوفر بيئة آمنة لاختبار الحلول المبتكرة قبل طرحها في السوق، موضحًا أنه استقبل حتى الآن 67 مشروعًا، وقدم 67 إرشادًا تنظيميًا، فيما بلغ عدد المشروعات المقبولة مبدئيًا 11 مشروعًا، انتقل اثنان منها إلى مرحلة التجربة الفعلية.
وأضاف أن الهيئة تنفذ برامج تدريبية متخصصة لتعزيز قدرات العاملين في الأنشطة المالية غير المصرفية، خاصة في مجالات الأمن السيبراني والتكنولوجيا، بما يدعم جاهزية المؤسسات للتوسع في تقديم الخدمات الرقمية.
وتطرق عزام إلى المنصات الرقمية للاستثمار في وثائق صناديق الاستثمار العقاري، باعتبارها من التطبيقات الحديثة للتكنولوجيا المالية، مشيرًا إلى أهمية توفير منظومة تأمينية متطورة وشاملة تغطي العمليات بين الصندوق وإدارة المنصة والمستثمرين.
الذكاء الاصطناعي لرصد المخاطر ومكافحة الاحتيال
وعلى صعيد تطبيقات الذكاء الاصطناعي، كشف رئيس الهيئة عن تقدم دراسة حزمة من الإجراءات التنظيمية والتكنولوجية تستهدف التوسع في استخدام هذه التقنيات لتحليل البيانات واستنباط المؤشرات، وتطوير آليات الرصد المبكر للمخاطر، إلى جانب دراسة إنشاء منظومة مركزية لمكافحة الاحتيال تتيح تبادل المعلومات المتعلقة بحالاته بين القطاعات المختلفة، فضلًا عن رقمنة الإجراءات الإدارية.
وأوضح أن هذه الجهود ستستند إلى مشروع الربط الإلكتروني مع الشركات والجهات الخاضعة لرقابة الهيئة، بما يتيح توفير بيانات يومية ولحظية من مختلف الأنشطة وتحليلها باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي.
وأشار إلى أن إتاحة جانب من نتائج هذه التحليلات للسوق من شأنها مساعدة الشركات على اتخاذ قرارات أكثر كفاءة، وتطوير منتجات تأمينية وتمويلية تتناسب مع الاحتياجات الفعلية للعملاء.
وتشارك في جناح الهيئة بالمعرض اتحادات التأمين والتمويل العقاري وتمويل المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر والتمويل الاستهلاكي والتخصيم والتأجير التمويلي.
