3 % نموا في أصول التمويل الإسلامي.. و3 دول تقود هذه الصناعة
السبت 23/نوفمبر/2019 - 11:25 ص
التمويل الإسلامي
محرر الاستدامة والتمويل
طباعة
زاد نمو أصول التمويل الإسلامي 3٪ في عام 2018 إلى 2.5 تريليون دولار أمريكي؛ حيث تواصل فئة أصول الصكوك نموها القوي، وارتفعت بنسبة 10% في عام 2018 إلى 470 مليار دولار.
وتواصل الأسواق المتقدمة مراجعة لوائح وأطر التمويل الإسلامي.
المؤسسة الإسلامية لتنمية القطاع الخاص (ICD) (ICD-PS.org) ، ذراع تنمية القطاع الخاص في البنك الإسلامي للتنمية (IsDB) و Refinitiv ، المزود الرائد في العالم لمعلومات الشركات والمهنيين، أصدر النتائج الرئيسية للطبعة السابعة من تقرير التنمية المالية الإسلامية في مهرجان الشريعة الاقتصادي في إندونيسيا 2019.
وفقًا لتقرير تطوير التمويل الإسلامي 2019 ، نمت أصول صناعة التمويل الإسلامي إلى 2.5 تريليون دولار أمريكي في عام 2018 من 2.4 تريليون دولار أمريكي في عام 2017 ، بزيادة قدرها 3 في المائة، وتباطأ هذا النمو عن السنوات السابقة ، لكن هذا كان ملحوظًا بشكل خاص في بعض الأسواق الرئيسية للصناعة حيث الاقتصاد الأوسع بطيئًا.
قال أيمن سجيني ، الرئيس التنفيذي لـ ICD: "على الرغم من البيئة الاقتصادية العالمية المجهدة والنمو البطيء اللذين يؤثران على الصناعة ، وجدنا أن الديناميات في هذه الصناعة تتغير، وتتصدر الصكوك نمو الصناعة ، حيث تجاوز الإصدار العالمي منذ طرحه تريليون دولار أمريكي في عام 2018 واستمر في النمو، ويجري أيضا إعادة تشكيل الصناعة والنظام البيئي المحيط بها باستمرار عن طريق الابتكار، وينطبق ذلك بشكل خاص على مجالات التكنولوجيا المالية والاستدامة التي تتوافق مع استراتيجيات التصنيف الدولي للأمراض.
ويجمع التقرير أيضًا درجة سنوية للصحة العامة لصناعة التمويل الإسلامي العالمية، ويجمع مؤشر تنمية التمويل الإسلامي (IFDI) علاماته في خمسة مجالات مكونة - التطوير الكمي ، المعرفة ، الحوكمة ، المسؤولية الاجتماعية للشركات ، والتوعية - في 131 دولة يوجد فيها للتمويل الإسلامي.
وتواصل ماليزيا والبحرين والإمارات العربية المتحدة قيادة التطورات في هذه الصناعة، في حين تعد كل من أوزبكستان وإثيوبيا وقبرص وإندونيسيا من بين أكبر الرابحين في التصنيف نتيجة للتحسينات في مقاييس النظام الإيكولوجي المالي ودعمها.
وتباطأ النمو في القطاع المصرفي الإسلامي ، القطاع الأكبر في الصناعة ، إلى 2 في المائة في عام 2018 ، تماشياً إلى حد كبير مع تباطؤ النمو في الاقتصاد العالمي.
وبلغ إجمالي الأصول المصرفية الإسلامية 1.76 تريليون دولار أمريكي.
وتمر العديد من البنوك الإسلامية أو النوافذ أيضًا بتحولات من خلال إعادة التنظيم أو التوحيد، وعلى الرغم من تباطؤ النمو ، تواصل البنوك والأسواق الجديدة دخول السوق ، كما في إثيوبيا والجزائر وأفغانستان، كما يتم تطوير أدوات جديدة للسيولة للمساعدة في نمو الأسواق المصرفية الإسلامية القائمة، كما هو الحال في عمان والمملكة المتحدة وباكستان.
ويشغل مشغلو التكافل والمؤسسات المالية الإسلامية الأخرى الحصة المتبقية من أصول المؤسسات المالية الإسلامية ، حيث تم الإبلاغ عن 46 مليار دولار أمريكي و 140 مليار دولار أمريكي لعام 2018. ويشهد كلا القطاعين أنشطة تحويلية في أسواقهما الرئيسية ، والتي ينبغي يؤدي إلى نمو أقوى في السنوات المقبلة ، وخاصة في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة. تم تعيين التطورات في InsurTech و FinTech أيضًا لتحويل هذه القطاعات.
وعلى عكس القطاعات الأخرى، لم يعيق التباطؤ العالمي فئة أصول الصكوك عن مواصلة نموها القوي ، حيث ارتفعت بنسبة 10 في المائة إلى 470 مليار دولار أمريكي في عام 2018 وبلغت إصدارات الصكوك في عام2018 نحو 125 مليار دولار أمريكي ، وهو ما يشبه الإجمالي في العام السابق.
كما ظهرت أشكال وهياكل صكوك مبتكرة جديدة في عامي 2018 و 2019 مثل الوقف ، والصكوك القائمة على القوالب المستندة إلى الذهب ، بالإضافة إلى الصكوك الخضراء ، التي تم طرحها لأول مرة في عام 2017 في ماليزيا وتوسعت منذ ذلك الحين في أسواق جديدة.
وانخفضت الصناديق الإسلامية ، التي حققت أداءً قوياً في عام 2017 ، إلى 108 مليارات دولار أمريكي في عام 2018 نتيجة لضعف أداء معظم الصناديق المدارة ، وذلك تمشياً مع التباطؤ الاقتصادي العالمي.
كما لعبت الحكومات دورها في وضع خرائط وأنظمة لدفع عجلة قطاعات معينة من الصناعة والنظم الإيكولوجية الداعمة لها، ومن الأمثلة على ذلك المخطط الرئيسي لاقتصاد الشريعة في إندونيسيا 2019-2024 ، والذي يشمل إطار عمل واستراتيجيات وخطط عمل لتطوير صناعة التمويل الإسلامي في البلاد.
ويجري أيضا تعزيز الأطر التنظيمية حيث تعمل الإمارات العربية المتحدة وماليزيا حاليًا على تحسين الرقابة الشرعية ، في حين أن المغرب والفلبين وبنجلاديش قد أدخلا لوائح تمويل إسلامي جديدة في عام 2019.
ومن التطورات البارزة الأخرى ظهور منصات رقمية للتطبيقات في التمويل الاجتماعي الإسلامي، والتي يمكن أن تساعد في تحقيق أهداف الأمم المتحدة للتنمية المستدامة، ومن الأمثلة البارزة على هذا التطور صندوق الزكاة التابع للاجئين التابع للأمم المتحدة والذي مكّن بنجاح من جمع أموال الزكاة عبر الإنترنت.