5 طرق للنصب عبر العملات الرقمية.. احذر منها حتى لا تخسر أموالك

مع تزايد شعبية العملات الرقمية مثل البيتكوين والإيثيريوم، أصبح سوق الكريبتو هدفًا خصبًا للمحتالين الذين يستغلون حماس المستثمرين المبتدئين وسعيهم لتحقيق أرباح سريعة.

ووفقًا لتقارير حديثة، بلغت القيمة السوقية للعملات المشفرة 3.79 تريليون دولار في يناير 2025، مما يعكس الإقبال الهائل على هذا المجال، ولكنه أيضًا يزيد من مخاطر الاحتيال.

وفي هذا التقرير، من سمارت فاينانس، نستعرض خمس طرق شائعة للنصب في عالم العملات الرقمية، مع نصائح لحماية استثماراتك.

الطرح الأولي للعملات (ICO) الوهمي

أحد أشهر أساليب الاحتيال هو الطرح الأولي للعملات (Initial Coin Offering - ICO)، حيث يروج المحتالون لمشاريع رقمية وهمية بوعود بأرباح ضخمة.

ويتم إنشاء مواقع إلكترونية مزيفة ووثائق بيضاء (White Papers) تبدو احترافية لجذب المستثمرين. 
واكتسب هذا الأسلوب سمعة سيئة بسبب حالات سرقة أموال المستثمرين بعد جمع مبالغ طائلة دون تقديم أي مشروع حقيقي.

وفي عام 2024، حذرت العديد من المنصات من هذه العمليات التي تستهدف المبتدئين الذين يفتقرون إلى الخبرة الكافية للتحقق من مصداقية المشروع.

وعليك أن تتحقق من خلفية الفريق المطور للمشروع، وتأكد من وجود عقود ذكية موثوقة، واستشر خبراء ماليين قبل الاستثمار.

عمليات التصيد الاحتيالي

وتعد هجمات التصيد الاحتيالي من أكثر الطرق شيوعًا لسرقة العملات الرقمية، حيث يقوم المحتالون بإنشاء مواقع إلكترونية أو صفحات محافظ وهمية تحاكي منصات تداول معروفة مثل Binance أو Coinbase، ويرسلون روابط مزيفة عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية.

ويتم إقناع الضحايا بتسجيل الدخول أو إدخال بيانات حساسة مثل مفاتيح المحفظة الخاصة، مما يتيح للمحتالين سرقة الأموال.

وعليك تجنب النقر على روابط مشبوهة، واستخدم دائمًا المواقع الرسمية للمنصات، وتأكد من تفعيل المصادقة الثنائية (2FA) لحماية حساباتك.

مخططات الضخ والتفريغ (Pump and Dump)

وفي هذا الأسلوب، يقوم المحتالون بالترويج المكثف لعملة رقمية جديدة أو غير معروفة عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو منصات مثل X، لرفع سعرها بشكل مصطنع.

وبعد جذب المستثمرين وارتفاع الأسعار، يبيع المحتالون حصصهم، مما يؤدي إلى انهيار السعر وخسائر فادحة للآخرين.

ويتم إنشاء هذه العملات يدويًا مع سيولة محدودة، ثم يتم سحبها فجأة، تاركين المستثمرين بدون قيمة.

وكن حذرًا من العملات التي تشهد ارتفاعًا مفاجئًا دون أساس تقني أو اقتصادي، وابحث عن مصداقية المشروع قبل الاستثمار.

التعدين السحابي الوهمي

ويروج المحتالون لخدمات التعدين السحابي بتكاليف منخفضة، مدعين أنها تتيح تعدين عملات مثل البيتكوين بسهولة.

وهذه الخدمات غالبًا ما تكون وهمية، حيث تقدم خوادم بأسعار زهيدة (مثل 20 دولارًا شهريًا) لا يمكنها تحقيق أرباح حقيقية إلا باستثمارات ضخمة.

والمحتالون يختفون بعد جمع الأموال، تاركين المستثمرين بدون عوائد.

وتأكد من مصداقية مزودي خدمات التعدين السحابي عبر منصات موثوقة مثل TrustPilot، وتجنب العروض التي تبدو مغرية بشكل غير واقعي.

الابتزاز عبر الهندسة الاجتماعية

وتستخدم هذه الطريقة تقنيات الهندسة الاجتماعية لخداع الضحايا، مثل بناء علاقات وهمية عبر الإنترنت لكسب ثقتهم.

وقد يدعي المحتال أنه يمر بظروف صعبة (مثل فقدان الوظيفة) لإقناع الضحية بتحويل عملات رقمية إلى محافظ مجهولة.

وهذه التحويلات يصعب تتبعها بسبب طبيعة البلوك تشين اللامركزية.

وعليك الابتعاد عن مشاركة بياناتك الشخصية أو تحول أموالاً إلى أشخاص مجهولين، واستخدم محافظ باردة (Cold Wallets) لحفظ عملاتك بعيدًا عن الإنترنت.

كيف تحمي نفسك من الاحتيال؟

• التحقق من المصداقية: استخدم مواقع مثل TrustPilot للتحقق من سمعة المنصات والخدمات.
• تأمين المحافظ: استخدم محافظ باردة وكلمات مرور قوية، وتجنب الاتصال بشبكات Wi-Fi عامة دون VPN.
• التثقيف المستمر: اقرأ عن ديناميكيات سوق الكريبتو وتعلم كيفية تحليل المشاريع الجديدة.
• تجنب الإغراءات السريعة: العروض التي تعد بأرباح مضمونة غالبًا ما تكون فخاخًا.

ويظل سوق العملات الرقمية مجالًا مليئًا بالفرص، ولكنه محفوف بالمخاطر، ومع تزايد عمليات الاحتيال، يجب على المستثمرين توخي الحذر والتحقق من مصداقية أي مشروع أو منصة قبل الاستثمار.

وباتباع النصائح المذكورة، يمكنك تقليل مخاطر الوقوع ضحية للاحتيال والاستفادة من إمكانيات هذا السوق المتنامي.